La presidenta de México, Claudia Sheinbaum, se pronunció públicamente sobre las sanciones impuestas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos contra tres instituciones financieras mexicanas: CIBanco, Intercam y Vector. Según el gobierno estadounidense, estas entidades estarían involucradas en el lavado de más de 46 millones de dólares en beneficio de cárteles del narcotráfico, incluyendo al CJNG, cártel del Golfo, Sinaloa y Beltrán Leyva.
Durante la conferencia denominada “La Mañanera del Pueblo”, Sheinbaum afirmó que ni la Secretaría de Hacienda ni la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) han recibido pruebas contundentes que comprueben actos ilícitos por parte de las instituciones señaladas. Aclaró que la información recibida hace semanas era de carácter general y no específica sobre actividades de lavado de dinero. Aun así, informó que se ha solicitado más información al Departamento del Tesoro y que se abrirán investigaciones en México.
¿Qué información dio EU sobre CIBanco, Intercam y Vector?
El 25 de junio, el Departamento del Tesoro, a través de su Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), anunció sanciones contra las instituciones mexicanas CIBanco, Intercam y Vector, bajo la Ley de Erradicación del Fentanilo y Disuasión de Narcóticos. Las acusaciones se enfocan en el presunto papel de estos bancos en el lavado de fondos provenientes del narcotráfico, vinculados a cárteles considerados terroristas por EU.
Según FinCEN, CIBanco facilitó pagos para empresas mexicanas que adquirieron precursores químicos desde China. Intercam, por su parte, habría sido utilizada para repatriar fondos y participar en operaciones sospechosas de comercio exterior. Vector fue señalado por facilitar transferencias a empresas chinas y supuestamente estar vinculado a sobornos al ex secretario de Seguridad Pública, Genaro García Luna, por más de 40 millones de dólares.
Las sanciones implican la prohibición de transferencias desde instituciones financieras estadounidenses hacia estas entidades, aunque no afectan sus filiales en EU. ni su actividad internacional registrada legalmente ante autoridades estadounidenses.
¿Qué dijo Claudia Sheinbaum sobre las acusaciones del Tesoro?
Claudia Sheinbaum explicó que la UIF y Hacienda recibieron con anterioridad información confidencial por parte de FinCEN, pero esta no contenía detalles que sustentaran las acusaciones de lavado de dinero. Lo que se recibió fueron datos generales sobre transferencias entre empresas chinas y mexicanas, sin elementos que probaran un ilícito financiero.
La presidenta señaló que el comercio legal entre México y China alcanzó los 139 mil millones de dólares en 2024, por lo que las transferencias mencionadas no deben asumirse automáticamente como delitos. Indicó que las compañías chinas involucradas están legalmente constituidas y que, al investigar las relaciones comerciales, no se encontró ningún indicio de delito.
Enfatizó que, si bien la CNBV identificó faltas administrativas en los tres bancos, no existen pruebas directas que confirmen operaciones de lavado de dinero. No obstante, aseguró que se iniciarán investigaciones formales por parte de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, así como de la UIF.
Puntos clave sobre la posición de México ante las sanciones del Tesoro de EU.
Investigaciones abiertas: La CNBV y la UIF iniciaron indagatorias tras recibir la información del Departamento del Tesoro.
Faltas administrativas, no delitos: La CNBV detectó irregularidades en los bancos, pero ninguna constituye evidencia de lavado de dinero.
Comercio legal México-China: Las transferencias observadas provienen de relaciones comerciales legítimas con empresas chinas.
Solicitan pruebas concretas: México ha pedido formalmente al Tesoro que presente pruebas contundentes para evaluar posibles acciones penales.
Ejemplo de Cienfuegos: Sheinbaum recordó el caso del general Salvador Cienfuegos, detenido en EU. y liberado por falta de pruebas.
Sistema financiero sólido: Aseguró que los bancos sancionados son pequeños y que el sistema financiero mexicano es fuerte y estable.
Rechazo a subordinación: Subrayó que México es un país soberano y que su relación con EU. es de cooperación, no de subordinación.
Reforma contra lavado: Mencionó que se trabaja en una reforma para fortalecer el combate al lavado de dinero, aunque no está relacionada con este caso
¿Qué sigue en el caso CIBanco, Intercam y Vector?
El gobierno mexicano continuará solicitando más información a Estados Unidos. La presidenta insistió en que si se presentan pruebas, se actuará conforme a la ley, sin impunidad. En caso contrario, no se reconocerán las acusaciones como válidas. Hacienda, la CNBV y la UIF seguirán revisando las operaciones de las instituciones involucradas.
Por parte de EU., las sanciones siguen su curso y se concedió un plazo de 21 días a las instituciones financieras estadounidenses para acatar la prohibición de transferencias hacia las entidades mexicanas. El caso continúa bajo observación internacional debido al contexto del combate global al tráfico de fentanilo.
México pide pruebas antes de reconocer acusaciones por lavado de dinero
La presidenta Claudia Sheinbaum dejó clara la postura del gobierno mexicano ante las acusaciones del Departamento del Tesoro: sin pruebas, no puede haber reconocimiento de delito. Aunque las instituciones mexicanas señaladas enfrentarán investigaciones, no se actuará con base en presunciones.
El caso se mantiene abierto y en evaluación. México busca mantener la solidez de su sistema financiero y reforzar la cooperación bilateral con EU, siempre bajo el principio de respeto y soberanía. Las investigaciones internas en curso y la presión por parte de organismos estadounidenses podrían arrojar nuevos resultados en los próximos días.
